近期，中基协发布《公开募集证券投资基金管理人及销售机构投资者教育工作指引（试行）》（以下简称《指引》），成为市场关注的焦点。其中《指引》要求基金公司搭建投教宣传多媒体矩阵，开展内容丰富、形式多样的投资者教育工作。
基金公司该如何快速开展投资者教育工作？现阶段投教业务进展如何？当前投教工作难点是什么？针对以上问题，我们将对《指引》相关条例以及基金公司目前投教现状进行分析解读。
投教工作重要性升级
监管反复强调投教工作的重要性。
2022年4月证监会发布《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，提出要全面强化投资者教育工作。
同时，《指引》首次明确投资者教育工作评估结果将作为监管评价、创新业务试点等工作的参考指标。
近几年市场持续震荡，投资者投资心态也随之跌宕起伏，追涨杀跌、持有期短、频繁交易等非理性行为显著存在。主要原因还是投资者投资理财观念尚未成熟。
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根据广发证券与西南财经大学发布《中国投资者教育现状调查报告（2021）》可知，从2018年到2021年，长期接受投资者教育的比例分别为40.27%、36.39%、20.39%和18.42%。
可见投资者对投资理财知识的认知还不够深入，但改变投资者投资理财观念并非朝夕易事。长期、系统、有效的投教陪伴是解决这个问题最关键的突破口。
虽然投教工作是一项长期且必须的工作是行业共识，但部分资管机构一直将其作为一项重要但不紧急的工作并未提上日程。
在监管和投资者双重强要求下，基金公司需尽快建立投教工作体系，将投教工作放在更重要的位置。
那投教工作怎么做？其实《指引》里已经提出了非常明确的要求，不外乎是渠道及内容。目前已有多家基金公司搭建投教专区，不断优化投教平台运营。
头部基金公司投教体系搭建趋于完善
《指引》表示，公募基金管理人和销售机构应通过自主运营或非自主运营的渠道和平台，搭建投教宣传多媒体矩阵。并鼓励达到中国证监会有关要求的投教专区向中国证监会或其派出机构申报投教基地。
2022年Q3非货基金月均规模排名前20基金公司中共有9家设立投教基地，其中易方达基金、工银瑞信基金成功申报国家级投教基地。
根据证监会要求，投教基地应当具备产品展示区、专家讲堂区、模拟体验区、互动沟通区、征集意见区等基本区域功能。
从9家基金公司投教基地官网来看，虽然各模块命名有所差异，但内容都基本齐全，投教版块建设大多都趋于完善。
除了搭建投教基地外，已有基金公司积极搭建投教多媒体矩阵。
广发基金表示，截至2022年12月，广发基金投教媒体矩阵覆盖微信公众号、视频号、微博、抖音、今日头条、小红书、B站、知乎、雪球、官网等10大线上媒体平台。
2023年1月6日，华夏基金发布2022投资者陪伴年度回顾也表示正积极打造投教多媒体矩阵，目前已在抖音、小红书、微信公众号、微博、今日头条等多个平台输出优质投教内容。
从投保基发布的《公募基金管理人投资者保护评价报告》可知，98%的机构会将投教产品投放至官网、微信、微博及其他自媒体平台，其次是基金代销渠道。
图片来源于《公募基金管理人投资者保护评价报告》
头部基金公司投教业务成果初显
根据《公募基金管理人投资者保护评价报告》，在投教产品制作方面，2021年公募基金管理人共制作各类投教产品约10.4万件，其中宣传折页、书籍等文字类投教产品占比最多，为77.9%。其次是海报、长图类产品，占比11.3%。
从投教基地发布内容频率来看，各基金公司更新频率相差无几，除部分基金公司无表明发布时间外，其余基本周更2-3篇。内容发布形式大多以图文、短视频为主。
左：易方达投教基地 中：中欧投教基地 右：南方投教基地
目前头部基金公司投教业务成果初显。
以广发基金、华夏基金为例，2022年广发基金新增十余种投教产品，输出投资者陪伴内容超千篇，《投资进化论》栏目全平台年内阅读量超1000万。
华夏基金2022年共输出超4000条投教内容，上线720场直播，观看量近1.2亿。各大平台观看、阅读、互动量超9000万。
从2022年Q3非货基金月均规模前20中设立投教基地的基金公司抖音号数据来看，截至2022年12月22日，中欧基金牛欧欧抖音号粉丝数最多，为107.1万。7家机构平均每条视频获赞数超过1千，其中中欧基金牛欧欧平均每条视频获赞数超1万。
整体来看，头部基金公司投教工作已有一定成效，但仍有较大进步空间。
而中小型基金公司在投教业务尚存空白，要想尽快搭建投教基地、开展投教工作，仍有多个难题需要攻破。
智能解决方案，助力解决投教业务难点
头部基金公司投教产品梯队已相对完善，内容形式丰富、更新频率也较高，但投教内容的阅读量、关注度仍未达到预期。头部基金公司除了需要通过多场景投放获取更多曝光和阅读外，投教内容也需差异化、智能化，让用户感受到内容与自身的相关性。
而对于中小型基金公司而言，搭建投教多媒体矩阵是一项必须尽快完成的任务。受限于技术成本，搭建合规、安全的投教专区耗时耗力。如何快速搭建投教基地，有效开展投资者教育工作亟待解决。
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